자금세탁방지 정책

코인오더는 자사 서비스가 자금세탁, 테러자금 조달, 사기 또는 기타 불법 금융 행위에 이용될 위험을 줄이기 위해 노력하고 있습니다.

코인오더는 이용자, 거래 또는 활동의 성격에 맞는 위험기반 컴플라이언스 조치를 적용할 수 있습니다.

이러한 조치에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 신원 확인
• 거래 모니터링
• 의심 활동 검토
• 제재 및 제한 대상 스크리닝
• 자금 출처 검토
• 고위험 활동에 대한 강화된 검토
• 적절한 기록 보관

코인오더는 다음을 포함한 정보를 요청할 수 있습니다:

• 성명
• 생년월일
• 국적
• 정부 발급 신분증
• 여권 정보
• 사진 또는 셀피 인증
• 연락처 정보
• 확인을 위해 합리적으로 필요한 기타 정보

거래 활동은 다음과 같은 위험 지표를 기준으로 검토될 수 있습니다:

• 이상 거래 금액
• 이상 거래 빈도
• 예상되는 계정 행동과 일치하지 않는 활동
• 사기와 관련된 정황
• 추가 확인이 필요한 거래

필요한 경우, 코인오더는 자금 출처 또는 거래 목적과 관련된 정보나 자료를 요청할 수 있습니다.

여기에는 다음이 포함될 수 있습니다:

• 은행 거래 내역
• 소득 증빙
• 거래 내역
• 사업 정보
• 자금 출처를 합리적으로 뒷받침하는 기타 자료

이용자 및 거래는 관련 제재 목록, 제한 대상 목록 또는 기타 관련 위험 정보에 따라 스크리닝될 수 있습니다.

고위험 활동은 강화된 확인 또는 검토 대상이 될 수 있습니다.

이상하거나 의심스러운 활동이 확인되는 경우, 코인오더는 다음을 포함한 조치를 취할 수 있습니다:

• 추가 정보 요청
• 거래 지연
• 일부 기능 제한
• 거래 거절
• 관련 서비스 이용 정지
• 관련 의무에 따라 합리적으로 요구되는 기타 조치

이용자는 다음 행위를 해서는 안 됩니다:

• 타인의 신원 도용
• 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보 제공
• 자금의 실제 출처 은폐
• 권한이 없는 제3자를 대신한 거래
• 코인오더를 불법 금융 행위에 이용

코인오더는 보안, 운영 및 관련 컴플라이언스 요구사항 충족을 위해 합리적으로 필요한 기간 동안 신원 확인, 거래 및 컴플라이언스 관련 기록을 보관할 수 있습니다.

본 정책은 위험, 서비스, 운영 방식 또는 관련 요구사항의 변화를 반영하여 업데이트될 수 있습니다.